Las instituciones financieras están aprovechando la banca abierta para revolucionar el compromiso con el cliente, fortalecer la seguridad de los datos y ayudar a fomentar asociaciones innovadoras
La analítica avanzada y la banca abierta permiten a GDS Modellica obtener y ofrecer a las instituciones financieras soluciones que mejoran los resultados en la gestión del crédito
El Open Banking se consolida como pilar fundamental para la transformación y modernización de los servicios financieros. Una nueva era, en la que las instituciones financieras están aprovechando la banca abierta para revolucionar el compromiso con el cliente, fortalecer la seguridad de los datos y ayudar a fomentar asociaciones innovadoras. El Open Banking o Banca Abierta está transformando todo el engranaje del ecosistema financiero a nivel global al cambiar la forma de interactuación de las instituciones con sus clientes y entre sí. Algunas de las tendencias del Open Banking que están redefiniendo este modelo en este 2024, según GDS Modellica son:
- Mejora la experiencia del cliente: conocer al cliente facilita crear productos y servicios financieros personalizados a la vez que anticiparse a las necesidades de los clientes en tiempo real.
- Hiper-personalización a través de insights de datos: comprensión integral del comportamiento financiero de los clientes, desde sus patrones de gasto, preferencias de inversión y hábitos de ahorro.
- Análisis Predictivo y personalización en tiempo real: capacidad de dar respuesta inmediata que no solo satisface las necesidades inmediatas, sino que Impulsa confianza y lealtad entre los clientes
- Integración sin fisuras y visión financiera holística: la colaboración entre instituciones financieras y empresas de diferentes sectores se fortalecerá, dando lugar a ecosistemas financieros más abiertos.
- Notificaciones en tiempo real e insights proactivos: los clientes reciben informaciones instantáneas, notificaciones que alertan de transacciones o actividades sospechosas. Este hecho mejora la participación del cliente y feed back bidireccional.
- Data Privacy and security: los protocolos de seguridad se refuerzan para mitigar los riesgos asociados al aumento de intercambio de datos. Las técnicas avanzadas de cifrado, autenticación multifactor y controles de acceso más robustos aseguran la protección de los datos financieros sensibles durante la transmisión y el almacenamiento.
- Cifrado Avanzado y Autenticación Multifactor: mecanismo de cifrado de última generación que incluye el cifrado de extremo a extremo y la tokenización y que actúan de barreras contra el acceso no autorizado o la interceptación de datos sensibles.
- Confianza: necesidad de ganarse la confianza ante la resistencia a compartir información personal: la razón para compartir datos es obtener mejoras en las condiciones de los servicios.
- Cultura de vigilancia y transparencia: importancia de la seguridad de los datos y privacidad al tiempo que un mayor compromiso de transparencia en la relación cliente entidad fomentando la confianza.
- Aumento de riesgos de ciberseguridad y estrategias de mitigación: desafíos constantes, necesidad de inversión en tecnología.
- Ciberseguridad en Fintech: la seguridad de los datos y privacidad son pilares fundamentales en los que se sustente la banca abierta. Necesidad de tecnología de vanguardia y complimiento rigurosos donde los datos permanezcan seguros, respetados y protegidos.
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Según Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica “las empresas que implementen estas tendencias mejoraran su posicionamiento al ofrecer servicios más eficientes, personalizados y centradas en el cliente”. El futuro de la Banca Abierta, continúa Rouco “depende de la colaboración, la integridad de los datos y situar a los consumidores en el centro de esta innovación financiera. El potencial de la analítica avanzada y la Banca abierta permiten a GDS Modellica obtener y ofrecer a las instituciones financieras soluciones que mejoran los resultados en la gestión del crédito”.
GDS Modellica ha desarrollado modelos para tomar decisiones eficaces con los datos de transacciones abierta y los ha aplicado en la calificación crediticia y predicción de fraude, con estas soluciones sus clientes experimentan una reducción de los costos asociados a los datos y menores pérdidas ocasionadas por incumplimientos y fraude. La Banca Abierta es más que un simple salto tecnológico. Adoptarlo estimula la competencia, impulsa la innovación y conduce a la creación de productos financieros personalizados y eficientes. También fomenta la inclusión, y ofrece a los consumidores más opciones, contribuyendo a un entorno económico más interconectado, dinámico, seguro y accesible.
GDS Modellica es una empresa de Open Banking que brinda soluciones de tecnología – analítica y de gestión de decisiones, así como consultoría especializada en los procesos de riesgo de crédito. La compañía ayuda a las organizaciones que ofrecen crédito a potenciar el proceso de toma de decisiones interconectadas en cada etapa del ciclo de vida del cliente generando relaciones rentables con los clientes gracias a su conocimiento, tecnología y mejores prácticas de la industria. GDS Modellica lleva más de 17 años colaborando con éxito para cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en más de 46 países. https://www.gdsmodellica.com.
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