Las entidades financieras han de cumplir con la norma, de ahí la necesidad de realizar protocolos de identificación y comprobaciones mínimas en función del usuario o la actividad. En concreto, se exige una correcta identificación de los clientes ya sea persona física o jurídica y en segundo lugar la justificación del origen lícito del dinero de sus clientes. Los servicios de banca online ofrecidos por las entidades financieras cuentan con páginas web que cumplen los requisitos de seguridad y cifrado para la protección de datos de cuentas bancarias, también incluyen textos exigidos por la normativa y la ley que regula la venta de productos y la prestación de servicios a través de Internet, LSSI-CE.

Las empresas fintech y los bancos emplean los datos autorizados de los clientes para ofrecer un acceso más fácil e inclusivo al crédito, la gestión financiera personal, las billeteras digitales y los servicios de pago. La confidencialidad de los datos hace referencia al secreto bancario mediante el cual las fintech y otras organizaciones financieras protegen toda la información económica relativa a sus clientes. El secreto profesional garantiza no compartir la información de clientes con terceros y siempre cumpliendo los límites y obligaciones que establece la ley y la colaboración con la justicia. Una confidencialidad que se garantiza tanto a personas físicas como a personas jurídicas. Las entidades financieras tienen el deber ético de garantizar la defensa de la seguridad y privacidad de los datos de los clientes, ambas palancas son claves para mantener la confianza de los usuarios y clientes. La tecnología, por lo tanto, es un medio y su uso debe ser ético y cumplir con la normativa. Su implantación y uso no debe violar la seguridad, ni la libertad individual.

Desde GDS Modellica manifiestan que “a medida que la digitalización aumenta, la necesidad de proteger los datos personales permanece inmutable. Las instituciones financieras deben adaptarse a nuevas formas de evaluar riesgos, personalizando sus pilares en la toma de decisiones acorde a los nuevos contextos sociales y las necesidades crediticias. En nuestra labor de gestión riesgo de créditos, afirma Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, “cumplimos y garantizamos la privacidad, seguridad y buena gobernanza de los datos. El cumplimiento de la norma, la ética y la seguridad en materia de protección de datos son palancas imprescindibles para prevenir y combatir el riesgo”.