Fraude: una amenaza muy real para el 80% de los profesionales

Nota de Prensa

GDS Modellica

15/06/2023

Cuatro de cada cinco profesionales de tesorería y finanzas de todo el mundo coinciden en señalar que a lo largo de 2022 han experimentado al menos un intento de fraude. El dato es suficientemente revelador sobre hasta qué punto el fraude sigue siendo una amenaza para la salud financiera de las empresas y de la sociedad. Se trata de uno de los puntos más destacados del reciente informe Treasury Fraud & Controls, dirigido por la firma de consultoría especializada Strategic Treasure.

La difusión del informe se acompaña de un seminario web de una hora de duración, en el que hemos querido focalizar la atención para conocer los aspectos más relevantes de lo que en él se abordó, de manos de los tres protagonistas del mismo: Stephanie Villatoro, directora de Tesorería Global en Carnival Corporation; Eric Adams, director de Estrategia de Fraude de Bottomline Technologies (entidad colaboradora en el estudio); y Craig Jeffery, fundador y director de la firma autora del informe y además moderador del seminario.

Una de las principales conclusiones de la encuesta, como se acaba de señalar, es que el riesgo de fraude sigue siendo una “preocupación importante” para las empresas, por lo que no cabe extrañarse de que muchas organizaciones estén implementando medidas de control más rigurosas para mitigar ese riesgo. Ese dato del 80% de encuestados que informó haber experimentado al menos un intento de fraude en el último año cobra mayor relevancia si se tiene en cuenta la población de muestra de la encuesta: 423 profesionales de tesorería y finanzas de todo el mundo.

Monitoreo, prevención y autenticación

Entre esas medidas de control más rigurosas existe una amplia variedad de herramientas y tecnologías para protegerse contra el fraude. Entre las más destacadas se puede mencionar la autenticación de múltiple factor, la criptografía y la vigilancia de transacciones. Sin embargo, también se debe tener en cuenta que para muchas organizaciones es todo un desafío la implementación de estas medidas de seguridad, debido principalmente a la falta de recursos y a la complejidad técnica.

Yendo al detalle, estas son las tecnologías que más se mencionan en la encuesta:

Herramientas de monitoreo de cuentas: se utilizan para identificar actividades inusuales en las cuentas bancarias y alertar a los responsables de la tesorería sobre posibles fraudes.
Soluciones de prevención de phishing: se utilizan para evitar que los empleados caigan en trampas de phishing, que es una técnica común utilizada por los estafadores para obtener información confidencial.
Soluciones de autenticación multifactor: se utilizan para garantizar que solo las personas autorizadas tengan acceso a las cuentas y los datos financieros, lo que reduce el riesgo de fraudes internos.

La importancia de la externalización

En cuanto a la gestión de estas tecnologías, según los datos aportados por el seminario web muchas empresas están optando por soluciones de terceros en lugar de desarrollar sus propias soluciones in-house. Es decir, se prefiere de forma mayoritaria la externalización, ya que esto les permite aprovechar la experiencia y el conocimiento especializado de los proveedores de tecnología, como es el caso de GDS Modellica.

Además, se discutieron los desafíos de la gestión de cuentas y la importancia de implementar procesos de onboarding adecuados para garantizar la verificación de la identidad y reducir el riesgo de fraude. En este sentido, se mencionó que “muchas empresas están implementando tecnologías de automatización de procesos” para mejorar la eficiencia y reducir los errores en la gestión de cuentas y la verificación de la identidad.

No se hizo ninguna mención expresa a actividades crediticias o prestamistas, pero desde esta casa consideramos que los datos obtenidos son relevantes porque la gestión de riesgos financieros, incluida la gestión del riesgo crediticio, es una parte integral de las prácticas de tesorería y de la gestión financiera en general. Por lo tanto, es probable que las empresas que buscan prevenir y detectar fraudes en su tesorería también implementen prácticas y soluciones para gestionar el riesgo crediticio y prevenir fraudes en esta área.

La amenaza que despunta: BEC Otro tema importante que se discutió en el seminario web es la creciente amenaza del fraude de compromiso de correo electrónico empresarial (BEC, por sus siglas en inglés). Se trata de una forma de fraude en la que los atacantes se hacen pasar por empleados o socios de negocios legítimos y solicitan transferencias de dinero o información confidencial. La encuesta encontró que esta forma de fraude es una preocupación creciente para las empresas, y que muchas organizaciones están implementando medidas de control específicas para mitigar este riesgo en concreto.

Y no queremos dejar pasar de largo otro de los aspectos relevantes de este seminario: la importancia de la educación y la formación en la prevención del fraude. Los encuestados para este Treasury Fraud & Controls informaron de que están trabajando en la concienciación y la educación de los empleados sobre el riesgo de fraude y las medidas de control que deben seguir. Esto incluye la formación en la identificación de correos electrónicos fraudulentos y la verificación de solicitudes de transferencia de dinero.

En resumen, un seminario que complementa de forma muy adecuada el informe, cuya descarga y lectura recomendamos desde esta página, por su valiosa información sobre las tendencias y desafíos en la gestión del riesgo de fraude.