El fraude bancario tiene varias vertientes. Quizá la más conocida es la que afecta a la ciberseguridad, en tanto que acceso ilegítimo a cuentas de terceros, robo o filtración de datos personales, o apps maliciosas en el móvil que buscan hacerse con una parte o la totalidad de nuestro dinero. Pero hay una vertiente del fraude en la que GDS Modellica es especialista, y que nos afecta a todos en la medida en que sus consecuencias las pagan todos los consumidores y usuarios de la banca: el fraude en la actividad prestamista.

Es un tipo de fraude cuya explicación no tiene demasiado misterio: alguien presenta unas credenciales que no se corresponden con la realidad, para obtener el suficiente “crédito” ante la entidad financiera, que le permita un acceso a un préstamo con el que hacer frente a cualesquiera que sean los pagos que deba afrontar. Aunque pudiera parecernos que no es un tipo de fraude demasiado extendido, se trata de una situación a la que deben hacer frente de continuo los principales agentes financieros, y que tiene en empresas como la nuestra a aliados estratégicos para apoyar en la toma de decisiones ágil, correcta y que cumpla con el mandato ético y legal de la protección al consumidor.

El fraude bancario y las “prácticas depredadoras” de préstamos son problemas serios y que pueden tener consecuencias graves tanto para los clientes como para los prestamistas involucrados. El volumen de pérdidas ocasionado es difícil de evaluar ya que depende de muchos factores, como la gravedad del fraude, el tamaño del banco, el número de clientes afectados y la efectividad de las medidas de detección y prevención del fraude.